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行業資訊
中融民信被查封禍起線下理財 前員工爆線上平臺發假標
發布時間:2018-05-10
    核心提示:《每日經濟新聞》記者了解到,早在其總部被經偵查封之前,就有投資人爆料中融民信回款不正常,到期資金也出現了逾期。有投資人表示,中融民信不良資產的實際資金數額不止此前流傳的1.5億元,線上線下加起來可能有6億多元。

   《每日經濟新聞》記者了解到,早在其總部被經偵查封之前,就有投資人爆料中融民信回款不正常,到期資金也出現了逾期。有投資人表示,中融民信不良資產的實際資金數額不止此前流傳的1.5億元,線上線下加起來可能有6億多元。

  值得一提的是,中融民信線上平臺民信貸還曾被質疑發假標、半存管。
 
  線下門店:兩年前流入資金近70億
 
  《每日經濟新聞》記者在中融民信投資人QQ群了解到,有投資人獲悉,中融民信資金鏈出現問題的導火索是被其他公司拖欠了1.5億元的借款。但也有投資人指出,中融民信不良資產的實際資金數額不止1.5億元,線上線下加起來可能在6億多元。
 
  事實上,之前就有人爆料稱中融民信回款不正常。對此,中融民信在4月下發了回款方案通知,并稱由于部分借款人未及時還款,導致近期部分到期資金出現逾期情況,針對未能及時回款的客戶,從2018年5月起,每月25日進行回款操作,分六次結清。
 
  據中融民信線上平臺民信貸網站信息披露,平臺累計交易金額為68.26億元,累計交易筆數108.62萬筆,待償金額2.28億元。不過,除了線上平臺,中融民信在天津、福州、沈陽、烏魯木齊、上海、溫州等地均有線下門店,也有部分投資人表示自己是通過線下門店的業務員購買的理財產品。
 
  《每日經濟新聞》記者注意到,兩年前,當時的中融民信高管曾公開表示,“線上線下累計成交規模102億元,其中線上平臺資金規模為30億元,財富中心資金流入為70億元左右”。他還表示,民信旗下資金端財富管理門店共計39家,未來將以財富管理業務為主,主要集中在一二線城市。
 
  據此前媒體報道,中融民信分公司與客戶簽訂的《個人出借與咨詢服務協議》是三方協議,甲方為出借人,乙方為中融民信,丙方為民信阿里信息咨詢(北京)有限公司(以下簡稱“民信阿里”),并通過POS機刷卡來吸收投資人資金。在濟南,這兩家公司實為一家,前者負責籌措資金,后者負責對外放款。
 
  有線下門店業務員表示,不僅自己投了自家公司,家人、朋友也投了不少,還有投五六百萬元的客戶;另外一名投資人告訴記者,他朋友也在這家公司投了一百多萬元。以此看來,中融民信線下資產規模并不少,但具體數額目前還不得而知。
 
  線上平臺:被質疑發假標、半存管
 
  值得一提的是,中融民信線上平臺還曾被質疑發假標。5月9日,當《每日經濟新聞》記者想要登錄民信貸賬號查看項目詳情時,網站頁面一直顯示密碼錯誤,即使重置密碼,仍然出現相同的提示。
 
  但根據此前爆料,有投資標披露的信息竟然顯示該借款人月收入僅為100元。還有披露信息為:借款人年齡為51歲,但工作時間為480個月(40年)。
 
  有已離職的民信貸員工表示,平臺發假標、半存管,出事是早晚的事。對于半存管的問題,民信貸之前曾回應媒體稱,在舊賬戶、銀行存管這兩個充值通道中,“舊賬戶”是為了在備案前完成所有存量的消化。
 
  關于中融民信背景,國家企業信用信息公示系統顯示,中融民信法定代表人為李榕,注冊資本1億元。股東分別是付東海、天津金企聯科技有限公司、中富民信金融信息服務(上海)有限公司。據天眼查,上述股東出資比例分別是32%、10.1%、57.9%。公開信息顯示,付東海在中融民信擔任董事長、常務副總裁等職務。
 
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來源:Gary
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